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    掌上证讯教你什么是金融理财?
    发布时间:2021-05-08 14:37:25 浏览:
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掌上证讯教你什么是金融理财?

掌上证讯小编认为个人理财是一种综合性的理财服务,是指专业理财人员通过收集客户家庭状况、财务状况、职业目标等资料,明确客户的理财目标和风险属性,分析和评估客户的财务状况,为客户量身订做适合的理财方案,并及时实施、监控和调整,最终使客户的人生不同阶段的财务需求得到满足,使其最终达到财务人生的自由、自主和自在。

关于金融理财的定义,中国金融理财标准委员会强调了以下几点:

1、金融理财是一项综合性的金融服务,并非金融产品的推销。

2、财务理财是由专业财务人员而非客户自己提供的财务管理服务。

3、财务理财是对客户一生的长期计划,而非对客户某一特定阶段的计划。

4、财务理财是一个过程,而非一种产品。

大多数理财规划师,只是扮演着产品推销的角色,并不能从专业的角度分析客户的需求。而且顾客本身并不了解自己的理财目标,只希望投资的收益能够保值增值。

因此,金融理财有什么作用呢?掌上证讯小编认为,对个人和家庭而言,财务理财的作用主要体现在以下几个方面:(1)收支平衡;(2)投资管理;(3)风险管理;(4)退休保障;(5)减税;(6)继承财产。

财务理财的内涵又是什么?一般来说,金融理财包括如下方面:家庭财务分析和预算,家庭信贷和债务管理,退休计划,住所计划,教育计划,投资计划,个人风险管理和保险计划,税务计划,财产计划。

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